Altersvorsorge sortieren: Unterlagen und Fragen für Ihr Rentengespräch
Unterlagen-Liste und Fragenkatalog
Altersvorsorge sortieren: Unterlagen und Fragen für Ihr Rentengespräch
Wer mehrere Verträge fürs Alter hat, verliert leicht den Überblick. Mit dieser Liste sammeln Sie, was Sie schon haben, und notieren die Fragen, die wir im Gespräch klären.
Was steckt drin
- Welche Unterlagen zur gesetzlichen, betrieblichen und privaten Vorsorge Sie bereitlegen sollten
- Worauf Sie beim Lesen Ihrer Renteninformation achten
- Was sich 2027 bei der geförderten privaten Vorsorge ändert und was für bestehende Riester-Verträge gilt
- Abhakbare Fragen zu Ihren laufenden Verträgen
- Eine Ampel, die zeigt, wie gut Sie auf das Gespräch vorbereitet sind
Checkliste anfordern
Tragen Sie Ihren Vornamen und Ihre E-Mail-Adresse ein. Sie erhalten zuerst eine E-Mail mit einem Bestätigungslink. Nach der Bestätigung öffnet sich die Checkliste, und ich schicke Ihnen den Link zusätzlich per E-Mail.
Häufige Fragen
Ab wann bekomme ich eine Renteninformation?
In der Regel ab 27 Jahren, einmal im Jahr. Ab 55 schickt die Deutsche Rentenversicherung stattdessen alle drei Jahre eine ausführlichere Rentenauskunft.
Ist der Betrag in der Renteninformation das, was ich später bekomme?
Nein, die Beträge sind Bruttowerte. Davon gehen noch Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung und gegebenenfalls Steuern ab.
Was passiert 2027 mit meinem Riester-Vertrag?
Verträge, die vor dem 1. Januar 2027 abgeschlossen wurden, können zu den bisherigen Bedingungen weiterlaufen. Ab 2027 ist ein Wechsel in die neue Förderung möglich, ohne dass Sie die bisherige Förderung zurückzahlen. Ob sich das für Sie lohnt, hängt von Ihrem Vertrag ab. Kündigen Sie nicht übereilt (Stand Oktober 2026).
Was ist die Digitale Rentenübersicht?
Ein Online-Portal unter rentenuebersicht.de, das Ansprüche aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge zusammenführt. Für die Anmeldung brauchen Sie Ihre Steuer-Identifikationsnummer und den Personalausweis mit Online-Funktion. Nicht alle Vorsorgeeinrichtungen sind angebunden.
Wo werden meine Häkchen gespeichert?
Im Speicher Ihres Browsers auf diesem Gerät. Ich sehe sie nur, wenn Sie Ihr Ergebnis über den Knopf „Ergebnis an Sabine Winter senden“ an mich schicken, damit ich unser Gespräch vorbereiten kann. Auf einem anderen Gerät, in einem privaten Fenster oder nach dem Löschen der Browserdaten ist die Liste wieder leer.