Finanz-Check: Ihre Checkliste nach DIN 77230
Checkliste zur Finanzanalyse
Finanz-Check: Ihre Checkliste nach DIN 77230
Mit dieser Checkliste ordnen Sie Ihre Finanzthemen in der Reihenfolge, die die DIN 77230 vorsieht: zuerst die Existenzsicherung, dann der Lebensstandard, dann der Vermögensaufbau.
Was steckt drin
- Was die DIN 77230 ist und was sie nicht leistet
- Wie die Norm Ihre Finanzthemen in drei Bedarfsstufen ordnet
- Eine abhakbare Checkliste für Existenzsicherung, Lebensstandard und Vermögensaufbau
- Einen kurzen Ampel-Selbsttest, der zeigt, wo Sie ansetzen
- Antworten auf fünf häufige Fragen zur Finanzanalyse
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Häufige Fragen
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ beschreibt ein einheitliches Verfahren, mit dem die finanzielle Lage eines Haushalts in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung erfasst und bewertet wird. Sie ist erstmals Anfang 2019 erschienen.
Muss eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gemacht werden?
Nein. Die Anwendung von DIN-Normen ist grundsätzlich freiwillig. Eine Analyse nach der Norm hat den Vorteil, dass sie einem festen, nachvollziehbaren Ablauf folgt.
Bekomme ich durch die Analyse eine Produktempfehlung?
Nein. Die Norm regelt die Analyse, also die Bestandsaufnahme. Sie bewertet keine bestehenden Verträge und empfiehlt keine Produkte. Eine Beratung kann auf dem Ergebnis aufbauen, ist aber ein eigener Schritt.
Warum steht die Absicherung vor dem Vermögensaufbau?
Die Norm bringt alle Finanzthemen in eine feste Rangfolge über drei Bedarfsstufen. Zuerst kommt die Sicherung des finanziellen Grundbedarfs, dann die Erhaltung des Lebensstandards und erst danach dessen Verbesserung.
Wo werden meine Häkchen gespeichert?
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