Erstinformation / Statusbezogene Information gem. § 15 VersVermV i.V.m § 34 d der GewO und § 12 Abs. 1 FinVermV i.V.m. § 34f GewO

Makler des Kunden: H+W Financial Solutions Group GmbH

vertreten durch Sven Hagel und Achim Wachter,
eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Coburg
mit der Handelsregisternummer HRB3765; USt-ID: DE229153915

Telefon: +49 9261 96437 0 / Telefax: +49 9261 96437 99 / Homepage: www.hw-fsg.de / E-Mail: [email protected]

Die H+W Financial Solutions Group GmbH (im Folgenden: H+W Group) ist Vertragspartner des Kunden und wird vertreten durch den, den Kunden vor Ort betreuenden Makler/Ansprechpartner:

Sabine Winter, Bermbacher Straße 1, 36093 Künzell

Der den Kunden betreuende Makler vor Ort ist Inhaber der folgenden Gewerbeerlaubnisse:

• § 34d Abs. 1 GewO, Registernummer: D-KCLP-NSG91-84 Aufsichtsbehörde: IHK Fulda, Heinrichstraße 8, 36037 Fulda
• § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1, 2, GewO, Registernummer: D-F-128-5422-23, Aufsichtsbehörde: IHK Fulda, Heinrichstraße 8, 36037 Fulda
• § 34i Abs. 1 GewO, Registernummer: D-W-128-7RBE-25, Aufsichtsbehörde: IHK Fulda, Heinrichstraße 8, 36037 Fulda
• § 34c Abs. 1 GewO (Darlehensvermittlung)

Versicherungsmakler, Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO

Registernummer: D-SF97-1J47M-37
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de

Die H+W Group übernimmt als Versicherungsmakler für den Kunden die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen, ohne von einem Versicherungsunternehmen oder einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein. Es wird darauf hingewiesen, dass im Sachversicherungsbereich nur eine eingeschränkte Auswahl von Gesellschaften zur Verfügung steht. Weiterhin werden nur solche Versicherungen und Unternehmen angeboten, welche dem Makler eine marktübliche Courtage/ Provision zahlen.

Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen über 10 % an Versicherungsunternehmen oder von Versicherungsunternehmen am Kapital des Versicherungsvermittlers über 10 %

Der Vermittler und die H+W Group besitzen wederdirekte noch indirekte Beteiligungen von über zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens noch besitzen Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen von Versicherungsunternehmen eine direkte oder indirekte Beteiligung von über zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital des Vermittlers und der H+W Group.

Beratungsangebot

Dem Kunden wird eine Beratung über den gewünschten Versicherungsschutz vor einer Vertragsvermittlung oder dem Abschluss eines Versicherungsvertrages angeboten. Ob der Kunde eine Beratung gewünscht und erhalten hatte, ergibt sich aus der Beratungsdokumentation oder einer Beratungsverzichtserklärung des Kunden. Wenn eine Beratung erfolgt, bietet die H+W Group keine regelmäßige Beurteilung der Eignung des Versicherungsanlageprodukts, das dem Kunden empfohlen wird, an.

Information des Vermittlers über Vergütungen und Zuwendungen im Bereich Versicherungsvermittlung

Die H+W Group erhält für die Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten/Versicherungen keine Vergütung vom Kunden unmittelbar, außer dies wird mit dem Kunden separat vereinbart. Vor Abschluss dieser Vergütungsvereinbarung informiert die H+W Group den Kunden über die Bestandteile der Vergütung und die damit abgegoltene Leistung. Die H+W Group erhält grundsätzlichen Provisionen und Courtagen von der Versicherungsgesellschaft, aber nicht vom Kunden.

Finanzanlagenvermittler, Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 S. 1, Nr. 1, 2 und 3 GewO

Registernummer: D-F-155-K1ZP-41
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de

Information zu Zuwendungen als Finanzanlagenvermittler

Im Zusammenhang mit der Vermittlung von Verträgen kann der o. g. Vermittler und die H+W Group Zuwendungen von Dritten erhalten und behalten. Hierüber wird Sie die H+W Group bzw. der o. g. Vermittler im Einzelnen vor Produkterwerb informieren.

Informationen zu den Dienstleistungen als Finanzanlagenvermittler

Die H+W Group bietet Anlagevermittlung und Anlageberatung als Finanzanlagenvermittler gem. § 34f GewO (auch: Berater/Vermittler) an. Die H+W Group erbringt die Anlageberatung nicht als unabhängiger Honorar-Anlageberater. Die Anlageberatung beruht auf der Analyse verschiedener Arten von Finanzinstrumenten der genannten Anbieter. Die H+W Group bietet keine regelmäßige Geeignetheitsprüfung bezüglich der empfohlenen Finanzanlagen an.

Informationen zu den von der H+W Group vermittelten Produktarten als Finanzanlagenvermittler

Die H+W Group vermittelt durch den vorgenannten Vermittler

• Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder
  ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen,
• Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU- Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen,
• Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes (Anteile, die eine Beteiligung am
  Ergebnis eines Unternehmens gewähren, Anteile an einem Vermögen, das der Emittent oder ein Dritter in eigenem Namen für fremde Rechnung hält oder verwaltet (Treuhandvermögen), partiarische Darlehen, Nachrangdarlehen, Genussrechte, Namensschuldverschreibungen und sonstige Anlagen, die eine Verzinsung und Rückzahlung oder einen Vermögenswerten Barausgleich im Austausch für die zeitweise Überlassung von Geld gewähren oder in Aussicht stellen.)
• Der Erwerb dieser Finanzanlagen ist grundsätzlich mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der jeweils in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.

Immobiliardarlehensvermittler, Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO

Registernummer: D-W-155-LKES-99
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de
Außerdem ist die H+W Group mit Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 GewO tätig. Diese Erlaubnis, erteilt durch die IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, beinhaltet die Befugnis, gewerbsmäßig den Abschluss von Immobiliar- Verbraucherdarlehensverträgen im Sinne des § 491 Absatz 3 des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder entsprechende entgeltliche Finanzierungshilfen im Sinne des § 506 des Bürgerlichen Gesetzbuchs zu vermitteln oder Dritte zu solchen Verträgen zu beraten. Der Makler bietet Beratungsleistungen an. Vor Beginn der Vermittlungstätigkeit wird H+W mit Ihnen einen separaten Immobiliendarlehens-Vermittlungsvertrag abschließen, der neben Angaben zur Vergütung, etwaigen Beratungsleistungen etc. auch alle weiteren gesetzlich vorgeschriebenen Pflichtangaben enthält.

Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 S. 1 Nr. 1, 2 GewO (Darlehensvermittlung, Immobilien)

Die H+W Group ist auch Inhaber der Erlaubnis gem. § 34c Abs. 1 Nr. 1 GewO und vermittelt den Abschluss von Verträgen über Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, gewerbliche Räume oder Wohnräume vermitteln oder weist die Gelegenheit zum Abschluss solcher Verträge nach. Die H+W Group ist auch Inhaber der Erlaubnis gem. § 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO und vermittelt den Abschluss von Darlehensverträgen, mit Ausnahme von Verträgen im Sinne des § 34i Absatz 1 Satz 1 GewO oder weist die Gelegenheit zum Abschluss solcher Verträge nach. Dieser Erlaubnis wurde erteilt durch die Aufsichtsbehörde: Landratsamt Kronach, Güterstraße 18, 96317 Kronach www.landkreis-kronach.de

Informationen zur Produktpalette

Von folgenden Gesellschaften sind Finanzanlage- und Versicherungsprodukte derzeit über die H+W Group erhältlich: