Geldanlage-Gespräch vorbereiten: Ziele, Zeitraum, Rücklagen
Fragenkatalog zur Gesprächsvorbereitung
Geldanlage-Gespräch vorbereiten: Ziele, Zeitraum, Rücklagen
Bevor es um eine Geldanlage geht, sollten Ihre Ziele klar sein. Mit diesem Fragenkatalog sortieren Sie, wofür Ihr Geld da ist, wie lange es angelegt bleiben kann und was Sie schon haben. Er enthält keine Anlageempfehlung.
Was steckt drin
- Warum in einem Anlagegespräch so viele Fragen gestellt werden
- Eine abhakbare Liste für Rücklage, Kredite und Absicherung
- Fragen zu Ihren Zielen, Ihrem Zeitraum und Ihrer Haltung zu Schwankungen
- Eine Liste für alles, was Sie schon angelegt haben
- Eine Ampel, die zeigt, wie gut Sie auf das Gespräch vorbereitet sind
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Häufige Fragen
Warum werde ich vor einer Anlageberatung so viel gefragt?
Weil das Gesetz es verlangt. Vor einer Anlageberatung müssen Kenntnisse und Erfahrungen, finanzielle Verhältnisse einschließlich der Fähigkeit, Verluste zu tragen, und Anlageziele einschließlich der Risikotoleranz erfragt werden. Empfohlen werden darf nur, was danach geeignet ist.
Wie hoch sollte meine Rücklage sein?
Eine feste Zahl nenne ich hier bewusst nicht. Die passende Höhe hängt von Ihren festen Ausgaben, der Sicherheit Ihres Einkommens und anstehenden Anschaffungen ab. Wichtig ist, dass die Rücklage getrennt vom Anlagegeld liegt und schnell verfügbar ist.
Wie sicher ist mein Geld auf dem Tagesgeldkonto?
Guthaben auf Giro-, Tagesgeld-, Festgeld- und Sparkonten sind bei Banken in Deutschland gesetzlich bis 100.000 Euro je Person und Bank geschützt. Wertpapiere im Depot sind davon nicht erfasst, bleiben aber Ihr Eigentum.
Bekomme ich mit dem Fragenkatalog eine Anlageempfehlung?
Nein. Der Fragenkatalog bereitet ein Gespräch vor und nennt keine Produkte, Anbieter oder Renditen. Ob und welche Anlage zu Ihnen passt, kann nur eine Beratung auf Grundlage Ihrer vollständigen Angaben klären.
Wo werden meine Häkchen gespeichert?
Im Speicher Ihres Browsers auf diesem Gerät. Ich sehe sie nur, wenn Sie Ihr Ergebnis über den Knopf „Ergebnis an Sabine Winter senden“ an mich schicken, damit ich unser Gespräch vorbereiten kann. Auf einem anderen Gerät, in einem privaten Fenster oder nach dem Löschen der Browserdaten ist die Liste wieder leer.